帖子主题: [会计探讨] 转:你是非法集资吗?注意了,底线在这儿 发表于:Tue May 29 15:05:23 CST 2018

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转:eleven


你是非法集资吗?注意了,底线在这儿:


不管做什么行业,不仅仅是P2P,还有众筹,还有借款,还有集资,还有VC/PE、理财、私募基金、抵押、担保……只要触犯下面条件,你就别睡觉了,等着收拾:

1. 集资对象不能超过200人,这是股份公司最大工商注册容量,除非你上市或者新三板挂牌,否则,即使通过股份代持,通过资金持股平台,统统没用,按实质来判断

2. 集资对象不能是社会上的大众,你公司员工可以,你同学可以,你亲戚可以……简单说,大部分人原来不认识,通过营销得来的,不行

3. P2P行业不能把钱进自己的帐,只要自己碰了钱,这事儿就没完了,要想睡的着,只能做信息中介,别动别人的钱!

4. 不能一层一层的设计公司结构去放大底盘,每一层有几十人,分了若干层规避监管、法律,这个不仅非法集资,整不好还是传销!

5. 只有那些曾经被政府部门批准的,有合法经营内容覆盖你的经营行为的才安全,因为这些边缘地带法律空白,因此最后一条是天条

7. 别许诺高息、高回报,广告说明中有诱饵和暗示的、超过18%年回报的,基本上可以直接定违法,然后找证据,先验结论是不可能达到的,这是对金融资本无知的惩罚,自问一下,银行比你有钱、有经验为啥利润那么低?

8. 你自己没有正经业务,或者业务不赚钱,可以合理怀疑那就是个幌子,微创新的金融商业模式的,巧妙设计的融资机制最后没有兜底收益产品可信的,基本都是骗钱的,直接往非法集资上靠,要不然在没出事儿前没法整你

9. 最终判定:没有造成社会危害,或者通过商业模型推演认为不会造成社会危害,总之,别拆东墙 补西壁,没有合法来源。只要看着做大后像是要出事儿的,统统拿下,不管你现在资金是否转的开,利息是否能按时付,只要逻辑有违先验规律的,就是危害源



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发表于:2018-05-29 15:20:26 只看该作者
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发表于:2018-05-30 09:19:23 只看该作者

回复:1楼豹大神的帖子

就是想把好的东西分享出来
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发表于:2018-05-30 12:49:58 只看该作者
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