帖子主题: [证券从业] 证券从业《金融基础知识》历年真题2 发表于:Thu Aug 03 15:29:45 CST 2017

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证券从业·金融市场基础:组合型选择题
  1、外汇风险可能发生也可能不发生,不具有必然性。这说明汇率风险具有()。
  A.或然性
  B.不确定性
  C.相对性
  D.隐藏性
  2、一般性货币政策工具包括()。
  Ⅰ.常备借贷便利
  Ⅱ.公开市场操作
  Ⅲ. 再贴现政策
  Ⅳ.存款准备金制度
  A.Ⅱ、Ⅲ
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  3、证券交易所有()两种形式。
  Ⅰ.备案制
  Ⅱ.注册制
  Ⅲ.会员制
  Ⅳ.公司制
  A.Ⅰ、Ⅱ
  B.Ⅲ、Ⅳ
  C.Ⅰ、Ⅲ
  D.Ⅱ、Ⅳ
  4、关于场外交易市场说法正确的是()。
  Ⅰ.是一个分散的无形市场
  Ⅱ.采用公开竞价方式进行证券交易
  Ⅲ. 管理比较严格
  Ⅳ.组织方式采用做市商制
  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  C.Ⅰ、Ⅳ
  D.Ⅰ、Ⅱ
  5、新一代的经济思维对经济危机的启示有()。
  I.必须建立最基本的社会福利框架,加强泛福利化体制
  II.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
  III. 必须大力推进文化领域的市场化,鼓励实业投资
  IV .经济体系周期性调整结构行业运行进展
  A.II、IV
  B.I、II
  C.I、II、III
  D.II、III
  6、企业年金基金财产的投资,应当符合下列()规定。
  Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例,不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%
  Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例,不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%
  Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例,不高于基金净资产的20%
  Ⅳ.企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款和提供担保
  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  7、经纪委托关系的建立表现为()。
  Ⅰ.审批
  Ⅱ.注册
  Ⅲ.开户
  Ⅳ.委托
  A.Ⅰ、Ⅱ
  B.Ⅲ、Ⅳ
  C.Ⅰ、Ⅲ
  D.Ⅱ、Ⅳ
  8、我国《证券法》规定,设立证券登记结算公司必须符合的条件是()。
  I .自有资金不少于人民币1亿元
  II .具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
  III .主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
  IV .证券监督管理机构规定的其他条件
  A.I、II、III
  B.I、II、IV
  C.II、III、IV
  D.I、II、III、IV
  9、股东权利是一种综合权利,包括()等权利。
  I .资产收益
  II .交易及退股
  III .重大决策
  IV .选择管理者
  A.I、II
  B.I、II、III
  C.I、III、IV
  D.I、II、III、IV
  10、股票收益主要来自( )。
  I .股份公司
  II .股票流通
  III .利率的降低
  IV .法定存款准备金率的降低
  A.I、II
  B.I、II、III
  C.II、III
  D.I、II、III、IV
  11、享有优先认股权的股东,对其所享有的优先认股权可有以下选择( )。
  I .行使权利认购新发行的普通股票
  II .如果法律允许,可以将权利转让给他人,从中获得一定的报酬
  III .按超出其持股比例5%以内的数量,优先认购一定数量新发行股票的权利
  IV .不行使权利而听任其而过期失效
  A.I、II
  B.I、II、III
  C.II、III、IV
  D.I、II、IV
  12、下列关于优先股票的表述正确的是( )。
  I .优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权
  II .优先股票的具体优先条件由《证券法》规定
  III .优先股票的股息率一般是事先确定的
  IV .优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的所有权
  A.I、II、III
  B.III、IV
  C.I、III、IV
  D.II、III、IV
  13、商业银行债券包括( )。
  I .商业银行金融债券
  II .商业银行次级债券
  III .混合资本债券
  IV .政策性金融债券
  A.I、II、III
  B.II、III、IV
  C.I、II、IV
  D.I、II、III、IV
  14、一般来讲,债券因具有固定的(),因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
  I .票面利率
  II .收益率
  III .期限
  IV .投资回报
  A.I、II
  B.I、III
  C.II、III
  D.III、IV
  15、债券的兑付方式有()。
  Ⅰ.到期兑付
  Ⅱ.提前兑付
  Ⅲ. 债券替换
  Ⅳ.分期兑付
  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  16、发行人在确定债券期限时,要考虑多种因素的影响,主要有( )。
  I .资金使用方向
  II .市场利率变化
  III .筹资者的资信
  IV .债券变现能力
  A.I、II、III
  B.I、II、IV
  C.II、III、IV
  D.I、II、III、IV
  17、关于可转换债券要素的叙述,正确的是( )。
  I .可转换债券有效期限与一般债券相同,指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
  II .可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率,由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定,一般高于相同条件的不可转换公司债券
  III .转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数
  IV .赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件
  A.I、IV
  B.II、III
  C.I、Ⅲ
  D.I、II、IV
  18、按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同,可以将资产证券化分为()。
  I .境外资产证券化
  II .国内资产证券化
  III .离岸资产证券化
  IV .境内资产证券化
  A.I、II
  B.I、IV
  C.III、IV
  D.II、III、IV
  19、对基金投资进行限制的主要目的有( )。
  I .降低风险
  II .避免基金操纵市场
  III .发挥基金引导市场的积极作用
  IV .增加基金资产的收益水平
  A.I、II、III
  B.II、III、IV
  C.I、II、III、IV
  D.I、III、IV
  20、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。
  I .为中小投资者拓宽了投资渠道
  II .有利于证券市场的稳定和发展
  III .为机构投资者拓宽了投资渠道
  IV .有效分散了系统风险
  A.I、II
  B.II、III、IV
  C.I、II、III
  D.I、II、III、IV



 
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发表于:2017-08-03 17:00:35 只看该作者
 【组合型选择题】答案
  1、正确答案是:A
  解析:外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。
  (1)外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生,不具有必然性。
  (2)外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利,它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
  (3)外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失,给另一方带来的必然是营利。
  2、正确答案是:C
  解析:一般性货币政策工具又称为常规性工具,主要包括:存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。
  3、正确答案是:B
  解析:证券交易所有会员制和公司制两种形式。通常大多数国家采用会员制。
  4、正确答案是:C
  解析:场外交易市场的特征:(1)是一个分散的无形市场(2)组织方式采用做市商制(3)是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场(4)以议价方式进行证券交易(5)管理比证券交易所宽松
  5、正确答案是:A
  解析:新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机:第一,必须建立最基本的社会福利框架,废除泛福利化体制;第二,必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三,必须大力推进生产领域的市场化,鼓励实业投资;第四,经济体系周期性调整结构行业运行进展。
  6、正确答案是:C
  解析:Ⅲ项,投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例,不高于基金净资产的30%。
  7、正确答案是:B
  解析:经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
  8、正确答案是:C
  解析:设立证券登记结算公司应当具备下列条件:(1)自有资金不少于人民币2亿元。(2)具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。(3)主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。(4)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
  9、正确答案是:C
  解析:II项,股票可以交易,但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股东,依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
  10、正确答案是:A
  解析:收益性是股票最基本的特征,它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益来源可分成两类:一是来自股份公司;二是来自股票流通。
  11、正确答案是:D
  解析:考察对优先认股权的使用问题。优先认股权是指原普通股股东按照持股比例,以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力。并没有特别指出是5%比例,因此第三项错误。
  12、正确答案是:B
  解析:I、II项,优先股股东一般无表决权,其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。
  13、正确答案是:A
  解析:IV项,政策性金融债券属于金融债券的一种。商业银行债券:(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的,固定期限不低于5年(含5年),除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失,且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺,承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。
  14、正确答案是:B
  解析:一般来讲,债券因具有固定的票面利率和期限,因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
  15、正确答案是:D
  解析:债券的兑付方式有五种:到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。
  16、正确答案是:B
  解析:发行人在确定债券期限时,要考虑多种因素的影响,主要有:
  (1)资金使用方向。如果为了弥补临时性资金周转,可以发行短期债券;如果为了满足长期资金的需求,可以发行中长期债券。
  (2) 市场利率变化。当未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较短的债券;当未来市场利率趋于上升时,应选择发行期限较长的债券。
  (3) 债券变现能力 。如果市场流通性强,债券容易变现,长期债券容易被投资者接受;如果市场流通性弱,长期债券的销售可能不如短期债券。
  17、正确答案是:A
  解析:II项,可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率,由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定,一般低于相同条件的不可转换公司债券。
  III项,转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。
  18、正确答案是:C
  解析:按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同,可以将资产证券化分为离岸资产证券化和境内资产证券化。
  19、正确答案是:A
  解析:对基金投资进行限制的主要目的有:(1)引导基金分散投资,降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。
  20、正确答案是:A
  解析:证券投资基金的作用:
  (1)为中小投资者扩宽了投资渠道
  (2)优化金融机构,促进经济增长
  (3)有利于证券市场的稳定和健康发展
  (4)完善金融体系和社会保障体系
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证券从业《金融基础知识》历年真题2


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