目标现金余额确定
　　1、成本模型
　　最佳现金持有量下的现金相关成本
　　＝min（管理成本＋机会成本＋短缺成本）　

    2、存货模型
　　最佳现金持有量是使机会成本与交易成本之和达到最小值（或使二者相等）的每次有价证券转换量。
　　
　　最优现金总成本
　　
　　＝最佳现金持有量×机会成本率
   3、随机模型
　　①最低控制线L：取决于模型之外的因素
　　②回归线R＝
　　③最高控制线H与回归线R之间的距离，是回归线R与最低控制线L之间距离的2倍。
　　④当现金余额达到或超出上下限时，通过有价证券交易，使现金余额回到回归线。