付款管理——合理合法的延缓现金的支出时间
1.使用现金浮游量(企业账户上的现金余额和银行账户上的企业存款余额之间的差额)
2.推迟应付款的支付
3.汇票代替支票(承兑汇票并不是见票即付,可以在银行保持较低现金余额)
4.改进员工工资支付模式(专设工资账户,通过银行向职工支付工资)
5.透支(实际上是银行向企业提供的信用)
6.争取现金流出与现金流入同步(降低交易性现金余额、减少有价证券转换为现金的次数)
7.使用零余额账户(只在主账户保持一定的安全储备,子账户不需要保持安全储备)